Сервисы и услуги

МТС-Инвестиции: обзор сервиса, личный кабинет

11.03.2020

В перечне предлагаемых МТС-Банком сервисов числится проведение операций с ценными активами. Под этим подразумевается инвестировании своих средств в ПИФы (паи фондов) с целью получения стабильной прибыли на протяжении долгого периода. Банк осуществляет брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность на основании соответствующей лицензии. Услуга доступна как физическим, так и юридическим лицам. Согласно реальным отзывам МТС-Инвестиции выгодны по многим моментам. Об этом и будет рассказано в данном обзоре.

Что такое ПИФы

investiciiЭто способ преумножения личных средств для тех людей, кому не хватает процентов, набираемых за использование банковских депозитов. При этом, они не решаются сами заниматься инвестированием. По сути, ПИФ – это фонд, в котором участники из своих накоплений создают общий «котел» и поручают управление профессионалам (инвесторской компании).

За участие полагаются паи, которые распределяются между членами в зависимости от размера их вложений. Паи юридического типа – это ценные бумаги на конкретное имя, предоставляющие право претендовать на долю в имуществе ПИФа.

Обзор сервиса МТС-инвестиции

Первое, о чем многие желают знать – что это за сервис МТС-Инвестиции и можно ли ему доверять свои сбережения. Он создан при взаимодействии сотового оператора МТС и дочерней компании «Система Капитал». Все желающие могут ознакомиться с разрешающей документацией на ведение деятельности с ценными активами и другой отчетностью на сайте https://mts.investments/disclosur/

Управляющая компания обладает лицензией на ведение инвестиционной деятельности под № 21-000-1-00041, выданной 17 января 2001 года.

В приложении МТС-Инвестиции можно узнать всю интересующую информацию по данному вопросу. В частности, какие возможности предоставляет банк клиентам:

  • Услуги брокера по операциям с ценными бумагами (в том числе и долговыми: государственные и корпоративные облигации, еврооблигации, векселя).
  • Дистанционная поддержка рабочей точки по интернет-трейдингу.
  • Сделки по покупке векселей, акций и корпоративных бумаг с последующей гарантией их продажи (РЕПО).
  • Манипуляции с векселями других банков.
  • Долгосрочное хранение долговых инструментов.

Благодаря МТС-Инвестиции доходность ПИФов будет расти из года в год.

Плюсы сервиса:

  • Надежность. Активы фонда находятся в специальном депозитарии с соблюдением законности и интересов пайщиков.
  • Доступность. Вступление в ряды участников обойдется минимум в 100 руб. (инвестировать можно и большую сумму – лимит не установлен). В результате открывается возможность контролировать свой доход, и выводить прибыль из личного кабинета.
  • Безопасность. Все действия управляющих направлены на повышение доходности, а менеджеров – на исключение возможных рисков.

Условия МТС-Инвестирования

Паи покупаются на следующих условиях:

  • 0,2-0,7% — в зависимости от вида ПИФа.
  • Стоимость годового управления инвестициями: 0,75% — облигации, 1,25% — акции.
  • Выход – бесплатный.

Комиссионные за ведение проекта уже включены в общую стоимость пая – отдельная плата не берется. А вот за скупку придется уплатить определенный процент с суммы вложений. Возвращаются инвестиции после продажи пая – деньги поступают на счет клиента в течение 10 суток.

Если пользоваться паем более 3 лет, то владелец вправе претендовать на налоговый вычет. Он составит 3 млн. руб. за каждый прошедший и будущий год. В итоге, вернется 9 млн. руб.

ПИФы

Предлагаемые ПИФы в МТС-Инвестиции сведены в таблице:

Показатели Мобильный. Облигации Мобильный. Облигации. Валютный Мобильный. Акции Евроакции
Доходность* 32% 11,7% -на рубли, 11,6% — на валюту 108,5% 11,9%
Рекомендуемый период для вложений 1-3 года От 1 года От 1 года От 3 лет
Взимаемый за управление процент за год 0,75% 0,75% 1,25% 1,25%
Прибавка за вход 0,7% — при сумме меньше 500 000 руб.;

0,4% — 500 000-1 000 000 руб.;

0% — свыше 1 000 000 руб.

0,3% — <500 000 руб.;

0,2% — от 500 000 до 1 000 000 руб.;

0 — >1 000 000 руб.

0,7% — <500 000 руб.;

0,4% — 500-1 000 000 руб.;

0 — >1 000 000 руб.

0,3% — <500 000 руб.;

0,2% — до 1 000 000 руб.;

0 – свыше 1 000 000 руб.

Комплектация портфеля Облигации федерального уровня и ценные активы крупнейших российских компаний. Ценные бумаги, в валютном эквиваленте. Российские акции, реализуемые на Мосбирже с высоким потенциалом доходности (например, Газпром, Лукойл). Акции мирового уровня, с предпочтением высокодоходных секторов (био- и робототехнологии, ИТ).

* — данные на конец мая 2019 года.

Как стать МТС- инвестором

Чтобы приобрести ПИФы в приложении, требуется сначала пройти регистрацию и получить доступ в личный кабинет МТС-Инвестиции. Пошаговая инструкция:

1) Открываете в сайт. В разделе «Продукты» выберите нужный ПИФ.

1

2) Кликните по иконке «Инвестировать», расположенной в правом верхнем углу экрана.

2

3) Заполните форму анкеты путем внесения своих данных: ФИО, контактный номер мобильного телефона и email.

3

4) Впишите паспортные реквизиты или же осуществите вход в личный кабинет МТС-Инвестиции через учетную запись на Госуслугах.

4

5) Обозначьте сумму входа. Можно дополнительно вписать банковские реквизиты.

5

6) Перечислите деньги по вписанным реквизитам с помощью онлайн-банкинга любой кредитно-финансовой организации или наличным внесением средств в кассу какого-либо банковского филиала.

6

7

На телефон поступит СМС-сообщение с номером заявки, который надо вбить в графу «Назначение платежа».

После отправки заявки паи зачислятся на счет в течение 6 суток. А личный кабинет МТС-Инвестиции откроется через 2 дня (столько требуется на регистрацию брокерского счета).

Итог

С технической стороны сервис сконструирован на отлично – информация представлена подробная и дизайн радует. Интерфейс понятный, так что не приходится затрачивать много времени на поиск нужных сведений (правил работы фонда, разрешающей документации и прочего).

Минималка в 100 руб. для входа подкупает. Но это только маркетинговая уловка, поскольку с такой суммы большую прибыль не получишь. Так что вкладывать надо не меньше 10 000 руб. Весомым плюсом считаются небольшие комиссионные сборы. К примеру, у Сбербанка надо платить за вход и выход, а по итогу приходится отдавать лишних 5-6% управляющей компании. В результате понижается чистая прибыль.

Завести счет в МТС-Инвестиции просто. Сложности часто возникают с перечислением на него денег. Это обычно происходит из-за ошибок инвесторов при заполнении заявок. Лучше бы была готовая форма платежки с реквизитами УК и оставалось только нажать на клавишу отправки.

Пока реальных отзывов об МТС-Инвестициях немного, поскольку сервис функционирует недавно, и в целом они нейтральные. Чтобы подвести итог о эффективности его работы, требуется определенный период (хотя бы год). Тогда уже можно судить о доходности. А вкладывать свои деньги в такой проект или нет, каждый решает индивидуально.

Часто задаваемые вопросы

Безопасно ли вкладывать свои деньги в ПИФы?

Несмотря на то, что ПИФы считаются вполне безопасным способом вложения капитала, никто не гарантирует вам 100%- ю надежность, как это бывает с вкладами в банках. У последних на форс-мажорные обстоятельства предусмотрена страховка. Однако, МТС-Инвестиции менее рискованны, нежели самостоятельное вложение средств в ценные активы. Это обусловлено тем, что имуществом фонда заведуют грамотные специалисты, стремящиеся обойти все «подводные камни». Поэтому к выбору УК подходите ответственно. Некоторые ради быстрой выгоды готовы рисковать. Лучше вкладываться в активы, дающие не такой высокий доход, но стабильно.

Трудно ли продать свою долю?

Бывает по-разному, что зависит от вида ПИФов. Если они открытые – продаются в любой момент без проблем, интервальные – доступны к погашению с определенной периодичностью и закрытые – могут реализовываться только в установленный срок и не раньше. Интервальные и закрытые паи обычно приобретают профессиональные инвесторы или вкладчики с весомыми вложениями. Граждане с незначительными суммами обычно приобретают открытые ПИФы, с которыми проблем не возникает.

Надо или нет платить налог с прибыли от ПИФов?

Поскольку заработок от инвестиций считается доходом, то он облагается налогом в размере 13%. Так, если вы вложили 2000 руб. и с них получили 200 руб., то придется отдать в государственный бюджет 26 руб. Налоговые отчисления производят при продаже доли в фонде. Все вопросы с налоговой решает управляющая компания, так что инвестору не надо озадачиваться заполнением декларации и поездками в ИФНС.

Как отразится на пайщиках закрытие управляющей компании?

Если у компании отзовут лицензию, то пайщикам это ничем не грозит. По сути, УК не имеет прав на имущество фонда, а может только им распоряжаться. Так что на ее место придет другой управляющий либо имущество распродается и инвесторам выплачиваются причитающиеся доли.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *